Les family offices sont des entités professionnelles qui offrent une gamme complète de services financiers et non-financiers aux familles fortunées. Ces services peuvent varier en fonction des besoins spécifiques de chaque famille et du niveau de complexité de leur patrimoine. Dans cet article, nous aborderons les principaux types de services financiers proposés par les family offices.
Gestion de patrimoine et planification financière
La gestion de patrimoine est l’un des services financiers les plus couramment offerts par les family offices. Cela comprend généralement la gestion des investissements, la diversification et l’optimisation du portefeuille ainsi que le suivi et l’évaluation régulière des performances.
En outre, les family offices peuvent également aider les familles à élaborer une stratégie de placement sur mesure pour répondre à leurs objectifs financiers et assurer leur préservation et croissance. Vous pouvez en savoir plus en visitant le site pareto.be.
Planification successorale et fiscale
La planification successorale et fiscale est un autre service financier essentiel offert par les family offices. Elle a pour but de planifier efficacement la transition du patrimoine familial vers la prochaine génération tout en minimisant l’exposition au risque fiscal.
Les family offices travaillent en étroite collaboration avec des spécialistes fiscaux et juridiques pour concevoir des solutions adaptées à la situation de chaque famille, telles que la création de fondations ou de trusts et l’optimisation des régimes fiscaux.
Services bancaires et financiers spécialisés
Les family offices offrent souvent des services bancaires et financiers plus spécifiques pour répondre aux besoins particuliers des familles fortunées. Parmi ces services figurent :
Financement immobilier
Ce service comprend notamment le financement de biens immobiliers familiaux ou d’investissement, la renégociation de prêts existants et la gestion du risque financier associé à ces actifs. Les family offices peuvent également aider les familles à trouver des opportunités d’investissement immobilier en fonction de leurs objectifs financiers et de leur tolérance au risque.
Gestion du risque
La gestion du risque est cruciale pour protéger et préserver le patrimoine familial. Les family offices analysent les différents risques auxquels les familles sont confrontées, tels que les risques de marché, les risques liés aux investissements spécifiques et les risques opérationnels, afin de mettre en place des stratégies de couverture et de diversification adaptées.
Conseil en investissement alternatif
De nombreuses familles fortunées cherchent à diversifier leur portefeuille d’investissement en se tournant vers des classes d’actifs alternatives. Les family offices peuvent fournir un soutien précieux dans ce domaine en accompagnant les familles dans l’évaluation et la sélection d’opportunités d’investissement alternatif, telles que le capital-risque, le capital-investissement ou les hedge funds.
Analyse de l’impact social et environnemental
Un nombre croissant de familles établit la valeur des opportunités d’investissement non seulement sur la base du rendement financier potentiel, mais également en fonction de leur impact social et environnemental. Les family offices peuvent fournir des conseils stratégiques à cet égard, établir un cadre d’évaluation et de surveillance pour ces investissements et envisager des partenariats avec des fonds spécialisés dans ces domaines.
Services sur-mesure adaptés aux besoins spécifiques des familles
Chaque famille a des besoins financiers distincts, et les family offices sont conscients de cela. C’est pourquoi ils offrent une variété de services sur-mesure qui peuvent être ajustés pour répondre aux exigences spécifiques de chaque client. Certains de ces services comprennent :
Accompagnement des entrepreneurs familiaux
Les family offices soutiennent souvent les membres de la famille impliqués dans des projets entrepreneuriaux. Ils offrent des conseils stratégiques, mettent en relation les entrepreneurs avec des experts sectoriels et facilitent l’accès au financement adapté.
Gestion de la philanthropie
De nombreuses familles fortunées souhaitent s’engager dans des activités philanthropiques significatives. Les family offices peuvent aider à planifier et mettre en œuvre des initiatives philanthropiques efficaces, en amont avec des organisations à but non lucratif et en assurant le suivi des projets soutenus.
Enfin, il est essentiel de se rappeler que les services financiers offerts par les family offices vont généralement bien au-delà de la simple gestion du patrimoine. Ils englobent également l’accompagnement de la famille dans tous les aspects de la vie, qu’il s’agisse d’éducation, de gouvernance familiale ou de succession. En ce sens, les family offices agissent comme un véritable partenaire pour les familles fortunées, leur permettant de bénéficier d’un soutien sur-mesure et adapté à leurs objectifs spécifiques.
